廣東個(gè)人投資者占比數(shù)量最多 超九成個(gè)人稅后年收入在50萬(wàn)元以下

自2019年以來(lái)，“炒股不如買基金”的理念日漸深入人心。哪個(gè)區(qū)域的個(gè)人投資者數(shù)量最多，哪類公募資金投資品種更受到個(gè)人投資者青睞，市場(chǎng)飄忽不定的大背景下，基民們是否也會(huì)出現(xiàn)焦慮……中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)日前發(fā)布了《全國(guó)公募基金市場(chǎng)投資者狀況調(diào)查報(bào)告(2020年度)》(以下簡(jiǎn)稱《報(bào)告》)，《報(bào)告》調(diào)查回收了84807份個(gè)人投資者、409份機(jī)構(gòu)投資者的問(wèn)卷，勾勒出2020年度公募基金投資者畫像。

廣東個(gè)人投資者占比最多

熱衷買基金的個(gè)人投資者收入情況如何?《報(bào)告》顯示，收入方面，超九成個(gè)人稅后年收入在50萬(wàn)元以下。接受調(diào)查的自然人投資者2020年度個(gè)人稅后收入多集中在50萬(wàn)元以下，占比為91.60%，與2019年調(diào)查數(shù)據(jù)(91.40%)相比基本保持一致。50萬(wàn)元成為明顯的分水嶺，收入50萬(wàn)元以上收入者僅占8.40%。收入在10萬(wàn)-50萬(wàn)元之間的投資者最多，占比為45.30%;其次是5萬(wàn)-10萬(wàn)元之間，占比約有三成(31.80%);5萬(wàn)元以下的投資者占比為14.50%;50萬(wàn)-300萬(wàn)元占比為7.20%;300萬(wàn)元以上占比約1.20%。

從個(gè)人投資者所在的地域來(lái)看，廣東、北京、上海聚集了全國(guó)約三分之一的投資者。本次調(diào)查中自然人投資者的地域覆蓋全國(guó)各個(gè)省、自治區(qū)、直轄市，并有常住地在中國(guó)香港、中國(guó)澳門、中國(guó)臺(tái)灣以及境外的自然人。其中，廣東、北京、上海領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)明顯，占比均在9%以上。廣東是本次調(diào)查中個(gè)人投資者常住地最為集中的地方，占比為13.90%;其次是北京，占比為11.60%;最后是上海，占比為9.90%。三地投資者占比總計(jì)達(dá)到35.40%。

另外從個(gè)人投資者持有的金融資產(chǎn)總規(guī)模來(lái)看，近七成個(gè)人投資者低于50萬(wàn)元。《報(bào)告》顯示，金融資產(chǎn)總規(guī)模超過(guò)300萬(wàn)元的個(gè)人投資者占5%;金融資產(chǎn)規(guī)模在100萬(wàn)元到300萬(wàn)元之間的占9.30%，金融資產(chǎn)規(guī)模在50萬(wàn)元到100萬(wàn)元之間的占17.40%，以上金融資產(chǎn)超過(guò)50萬(wàn)元的個(gè)人投資者總計(jì)占比31.70%。

逾七成投資者持肯定態(tài)度

哪些金融受到個(gè)人投資者青睞?《報(bào)告》顯示，個(gè)人投資者投資的金融品種表現(xiàn)出以現(xiàn)金管理類為主、多樣化配置的特征，其中“銀行理財(cái)產(chǎn)品”和“存款”占比均超過(guò)50%，分別為53.2%、53.0%;“股票”“非貨幣公募基金”以及“貨幣基金”占比分別為45.3%、41.8%、38.2%;“債券”“保險(xiǎn)產(chǎn)品”占比在10%-20%之間;“私募證券基金”“期貨、期權(quán)等金融衍生品”“私募股權(quán)基金”以及“信托產(chǎn)品”等其他，占比均低于10%。

公募基金的投資品種方面，個(gè)人投資者更傾向股票型和混合型基金。股票型基金被超過(guò)七成接受調(diào)查的個(gè)人投資者(74.10%)選擇為公募基金主要投資品種，54.80%選擇混合型基金，股票型和混合型基金表現(xiàn)較為突出。其他債券型基金(不含指數(shù)基金)、指數(shù)基金(不含ETF)、貨幣市場(chǎng)基金的選擇比例分別是43.90%、40.60%、22.90%。

另有22.90%和22.60%的投資者選擇貨幣市場(chǎng)基金和ETF;選擇FOF基金、QDII基金、其他基金的比例均不足10%。

而在購(gòu)買公募基金時(shí)，大部分投資者選擇相信自己的判斷，當(dāng)“自己發(fā)現(xiàn)某只基金表現(xiàn)非常好”時(shí)購(gòu)買公募基金的比例高達(dá)66.7%。值得注意的是，購(gòu)買公募基金時(shí)機(jī)最高比例(66.80%)的情形為“大盤正下跌，有抄底機(jī)會(huì)”，而“大盤正上漲，看好市場(chǎng)情形”的比例為44.50%。由此可見(jiàn)，個(gè)人投資者更多傾向于在具有一定風(fēng)險(xiǎn)的行情中冒險(xiǎn)尋找投資機(jī)遇。

同時(shí)，對(duì)于基金定投，超七成投資者持肯定態(tài)度?？傮w來(lái)說(shuō)，大部分自然人投資者對(duì)基金定投持肯定態(tài)度。認(rèn)為基金定投“可以分散投資風(fēng)險(xiǎn)、是一種省心省力的投資方式”的被調(diào)查者占比為71.10%。15.40%的投資者持中立態(tài)度，認(rèn)為基金定投“和一般的基金投資沒(méi)有區(qū)別”。僅13.40%的投資者持負(fù)面態(tài)度，認(rèn)為“基金定投不如一般的基金投資、不如自己選擇”。

超六成投資者注重長(zhǎng)期收益

《報(bào)告》還顯示，超六成(63.30%)的投資者在購(gòu)買基金后比較注重長(zhǎng)期收益。

其中，“一般不查看賬戶盈虧”的比例為23.20%，“偶爾查看賬戶盈虧”的比例為40.1%。除此之外，有超三成的投資者表示“頻繁查看賬戶”。其中，25.10%的投資者雖然“頻繁查看賬戶盈虧情況但不頻繁交易”;僅有11.50%的投資者“頻繁查看賬戶并進(jìn)行交易操作”。

與去年調(diào)查數(shù)據(jù)相比，一般不查看賬戶盈虧的投資者比例從34.60%下降到23.20%，偶爾查看賬戶盈虧的投資者比例從51.90%下降到40.10%，可見(jiàn)投資者對(duì)基金市場(chǎng)變動(dòng)情況的關(guān)注度有所提升。

從贖回基金數(shù)據(jù)看，在導(dǎo)致贖回公募基金的各項(xiàng)原因中，“自己需要現(xiàn)金”是最主要的影響因素(65%)，“股票市場(chǎng)表現(xiàn)不好或有下跌的可能”排名第二，有51.20%的投資者將其納為考慮因素。

基金業(yè)績(jī)也是重要的影響因素，分別有46.40%和45.90%的個(gè)人投資者在決定是否要贖回公募基金時(shí)，會(huì)考慮該基金業(yè)績(jī)是否達(dá)到預(yù)期目標(biāo)，以及該基金業(yè)績(jī)與其他類型基金相比的表現(xiàn)。

此外，32%的投資者會(huì)因?yàn)榛鸾?jīng)理變更贖回基金，21.90%的投資者會(huì)因?yàn)榛鸸芾砉景l(fā)生股權(quán)、高管變更等重大事項(xiàng)而贖回基金，僅有9.30%的投資者因?yàn)殂y行客戶經(jīng)理建議而贖回基金。(丁玲)

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