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銀保監(jiān)會發(fā)布《理財公司內(nèi)部控制管理辦法》推動理財行業(yè)潔凈起步

2022-08-29 08:27:05來源:工人日報

今年是資管新規(guī)過渡期結束的第一年,理財行業(yè)經(jīng)歷了一輪脫胎換骨之后,正加快破舊立新的步伐。近日,中國銀保監(jiān)會發(fā)布《理財公司內(nèi)部控制管

今年是資管新規(guī)過渡期結束的第一年,理財行業(yè)經(jīng)歷了一輪脫胎換骨之后,正加快破舊立新的步伐。

近日,中國銀保監(jiān)會發(fā)布《理財公司內(nèi)部控制管理辦法》(以下簡稱《辦法》),要求理財公司建立全面、制衡、匹配和審慎的內(nèi)控管理機制和組織架構,并在強化理財業(yè)務賬戶管理、完善投資決策分級授權機制、健全交易全流程管理制度、實行重要崗位關鍵人員全方位管理等多個方面作出具體規(guī)定。

中國銀保監(jiān)會有關部門負責人表示,理財公司處于“潔凈起步”的關鍵時期,亟須構建與自身業(yè)務規(guī)模、特點和風險狀況相適應的內(nèi)控合規(guī)管理體系,為依法合規(guī)和穩(wěn)健運行提供堅實保障。

在理財公司轉型發(fā)展的新時期、新階段發(fā)布實施《辦法》,有利于促進同類資管業(yè)務監(jiān)管標準統(tǒng)一,增強理財公司法治觀念和合規(guī)意識,建立健全內(nèi)控合規(guī)管理體系,推動理財行業(yè)形成良好發(fā)展生態(tài)。

自資管新規(guī)發(fā)布以來,圍繞規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務,一系列制度持續(xù)推進。銀行理財作為資管業(yè)務中的大頭,被認為是“最難啃的一塊骨頭”。清理資金池、信貸資產(chǎn)回表、保本理財壓降、產(chǎn)品凈值化轉型,每一項任務背后都對應著龐大的規(guī)模、復雜的產(chǎn)品和巨大的風險。

2018年12月,中國銀保監(jiān)會發(fā)布《商業(yè)銀行理財子公司管理辦法》,理財子公司正式成為一類全新的商業(yè)銀行投資的非銀行金融機構,重新上路。隨后,監(jiān)管部門又陸續(xù)發(fā)布《商業(yè)銀行理財子公司凈資本管理辦法(試行)》《理財公司理財產(chǎn)品流動性風險管理辦法》等一系列新規(guī),不斷完善細化制度體系,引導推動理財行業(yè)有序回到穩(wěn)健發(fā)展、規(guī)范發(fā)展的軌道上。

截至2021年末,理財存量整改已基本完成,具有剛兌性質的保本理財、不合規(guī)的短期理財產(chǎn)品已實現(xiàn)清零。同時,“多層嵌套”“池化運作”等行業(yè)亂象得到根本扭轉。

經(jīng)過3年多的調整適應,理財市場表現(xiàn)日趨成熟,與市場同步發(fā)展的還有理財公司。目前,已有30家理財公司獲批籌建,其中28家獲批開業(yè)。“潔凈起步”的理財公司發(fā)力進一步深化業(yè)務轉型,養(yǎng)老理財、鄉(xiāng)村振興等主題理財產(chǎn)品紛紛呈現(xiàn)。

但“潔凈起步”只是開始,隨著理財公司逐步成為理財業(yè)務的發(fā)展主體,理財公司在迎來發(fā)展機遇的同時,也需要不斷提高經(jīng)營管理質效,持續(xù)增強風險防范能力。

有專家表示,當前,理財公司行業(yè)整體處于“新生期”,組織架構、業(yè)務特征與傳統(tǒng)商業(yè)銀行、非銀行金融機構差異較大,需充分汲取國內(nèi)外資管行業(yè)良好實踐經(jīng)驗,建立健全統(tǒng)一規(guī)范的內(nèi)控標準。

此次新發(fā)布的《辦法》,要求理財公司建立全面、制衡、匹配和審慎的內(nèi)控管理機制和組織架構,強化理財業(yè)務賬戶管理,完善投資決策分級授權機制,健全交易全流程管理制度,實行重要崗位關鍵人員全方位管理,加強關聯(lián)交易管理與風險隔離,保護投資者合法權益,充分發(fā)揮內(nèi)控職能部門和內(nèi)審部門的內(nèi)部監(jiān)督作用。

不少專家表示,內(nèi)控合規(guī)是理財公司穩(wěn)健運營和防范風險的必然要求,良好的內(nèi)部控制管理有助于理財公司及時發(fā)現(xiàn)和應對內(nèi)外部風險。在經(jīng)濟增長承壓、金融市場波動加劇的大背景下,提升內(nèi)部控制管理水平,有助于理財公司防范化解經(jīng)營風險,保障產(chǎn)品凈值的整體穩(wěn)定,增強投資者信心。(北夢原)

關鍵詞: 理財公司內(nèi)部控制管理辦法 理財行業(yè)潔凈起步 資管新規(guī)過渡期結束 中國銀保監(jiān)會 健全交易全流程管理制度

責任編輯:hnmd004

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