廣州農(nóng)商行25億本金陷信托違約 支行副行長(zhǎng)集資詐騙6億元

近日，ST中捷(002021.SZ)發(fā)布公告稱，2020年11月4日下午，公司證券部工作人員收到廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“廣州農(nóng)商行”，01551.HK)的函件，25億元信托嚴(yán)重違約，廣州農(nóng)商行要求各債務(wù)人向廣州農(nóng)商行承擔(dān)償付貸款本金25億元、利息、罰息、復(fù)利、違約金等責(zé)任。

廣州農(nóng)商行稱，2017年6月27日，ST中捷與其他單位分別與廣州農(nóng)商行簽訂了《差額補(bǔ)足協(xié)議》，約定：“無(wú)論何種原因?qū)е挛倚性谌我恍磐泻贤s定的核算日(含利息分配日、本金還款日以及信托提前終止日)未能足額收到信托合同約定的投資本金或收益時(shí)，應(yīng)向我行承擔(dān)差額補(bǔ)足義務(wù)”。

而ST中捷方面表示，公司收到函件后，立即跟函件所留聯(lián)系人進(jìn)行聯(lián)系，并索取相關(guān)文件，但截至公告披露時(shí)，廣州農(nóng)商行未向公司提供。經(jīng)公司核查，公司檔案中沒(méi)有函件中所提及的《差額補(bǔ)足協(xié)議》原件或復(fù)印件，此外，公司董事會(huì)或股東大會(huì)也未曾審議過(guò)涉及為函件提及的信托貸款提供差額補(bǔ)足的相關(guān)議案。

此外，廣州農(nóng)商行一支行副行長(zhǎng)還陷入集資詐騙刑事案件。原廣州農(nóng)商行南沙支行東湖洲支行副行長(zhǎng)陳某賢于2005年至2015年6月工作期間，虛構(gòu)幫客戶做轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)需要大量資金周轉(zhuǎn)為由，提供虛假的房產(chǎn)資料作抵押，許諾給予集資參與人1.3%-3%不等的月利息，騙取集資參與人的借款。經(jīng)審查，陳某賢共騙取64名集資參與人款項(xiàng)共計(jì)人民幣60168.57萬(wàn)元、港幣33萬(wàn)元，已支付本息人民幣28939.54萬(wàn)元，造成集資參與人實(shí)際損失人民幣31229.03萬(wàn)元、港幣33萬(wàn)元。

值得一提的是，自去年以來(lái)，廣州農(nóng)商行多位高管相繼落馬。

2019年8月23日，據(jù)廣州市紀(jì)委監(jiān)委網(wǎng)站消息，廣州農(nóng)商行原黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)王繼康涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，接受廣州市紀(jì)委監(jiān)委紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查，2020年3月19日，廣州市人民檢察院依法對(duì)王繼康以涉嫌受賄罪向廣州市中級(jí)人民法院提起公訴。

今年4月2日，中國(guó)檢察網(wǎng)披露了廣州市人民檢察院依法對(duì)廣州農(nóng)商行原黨委委員、行長(zhǎng)助理吳海峰涉嫌受賄罪、行賄罪一案提起公訴。

7月13日，廣州市人民檢察院官微發(fā)布消息，日前，廣州市人民檢察院依法對(duì)廣州農(nóng)商行原黨委委員、副行長(zhǎng)、首席風(fēng)險(xiǎn)官彭志軍(市管副局級(jí))以涉嫌受賄罪予以逮捕。

10月8日，廣州市紀(jì)委監(jiān)委發(fā)布消息，廣州農(nóng)商行的第一大股東廣州金融控股集團(tuán)有限公司黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)李舫金涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，目前正接受廣州市紀(jì)委監(jiān)委紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。

中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者就相關(guān)問(wèn)題向廣州農(nóng)商行發(fā)去采訪函，截至發(fā)稿，未獲回復(fù)。

25億元信托嚴(yán)重違約

11月5日晚間，ST中捷發(fā)布公告稱，2020年11月4日下午，公司證券部工作人員收到廣州農(nóng)商行通過(guò)中國(guó)郵政EMS送達(dá)的函件，函件顯示致11家公司及7個(gè)自然人，其中公司為其中單位之一。

函件顯示，2017年6月27日，廣州農(nóng)商行與國(guó)通信托簽訂《國(guó)通信托華翔北京貸款單一資金信托合同》信托規(guī)模25億元人民幣，預(yù)計(jì)期限為48個(gè)月，自信托成立之日起計(jì)算。

同日，華翔(北京)投資有限公司(下稱“華翔投資”)與國(guó)通信托簽訂《信托貸款合同》，國(guó)通信托分別于2017年6月28日、2017年8月3日向華翔投資先后發(fā)放貸款15億元、10億元。

2020年4月14日，國(guó)通信托向廣州農(nóng)商行發(fā)出《國(guó)通信托·華翔北京貸款單一資金提前終止通知函》，國(guó)通信托決定于2020年4月24日提前終止本信托并進(jìn)行清算，同時(shí)按照相關(guān)規(guī)定對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行結(jié)束登記。國(guó)通信托在信托合同項(xiàng)下的受托人職責(zé)及義務(wù)截止到提前終止日即終止，國(guó)通信托不再承擔(dān)本信托的任何管理職責(zé)。國(guó)通信托將信托財(cái)產(chǎn)相關(guān)資料移交給廣州農(nóng)商行，并向債務(wù)人發(fā)出債權(quán)人變更為廣州農(nóng)商行的書(shū)面通知，即視為分配完畢信托財(cái)產(chǎn);國(guó)通信托向各債務(wù)人發(fā)出《債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書(shū)》，通知債權(quán)轉(zhuǎn)讓事實(shí)，并要求各債務(wù)人直接向廣州農(nóng)商行履行相應(yīng)責(zé)任。

2020年5月6日，第三人國(guó)通信托向廣州農(nóng)商行出具《清算報(bào)告》，國(guó)通信托解除對(duì)本信托的受托責(zé)任。至今，借款人未按照合同約定償付任何到期一筆債權(quán)，構(gòu)成嚴(yán)重違約，其余債務(wù)人亦未履行相應(yīng)合同義務(wù)。

差額補(bǔ)足協(xié)議雙方各執(zhí)一詞

廣州農(nóng)商行函件顯示，2017年6月27日，ST中捷與其他單位分別與廣州農(nóng)商行簽訂了《差額補(bǔ)足協(xié)議》，約定：“無(wú)論何種原因?qū)е挛倚性谌我恍磐泻贤s定的核算日(含利息分配日、本金還款日以及信托提前終止日)未能足額收到信托合同約定的投資本金或收益時(shí)，應(yīng)向我行承擔(dān)差額補(bǔ)足義務(wù)”。

廣州農(nóng)商行正式致函各債務(wù)人：根據(jù)《信托貸款合同》的約定，廣州農(nóng)商行正式宣布貸款全部提前到期;各債務(wù)人需按照《信托貸款合同》及相應(yīng)增信文件的約定，向廣州農(nóng)商行承擔(dān)償付貸款本金25億元、利息、罰息、復(fù)利、違約金等責(zé)任，請(qǐng)各債務(wù)人主動(dòng)向廣州農(nóng)商行履行合同義務(wù)，本函未盡之處不構(gòu)成廣州農(nóng)商行對(duì)依據(jù)《信托貸款合同》以及相應(yīng)增信文件所應(yīng)享有的權(quán)利的放棄，包括但不限于向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。

而ST中捷方面稱，公司收到函件后，立即跟函件所留聯(lián)系人進(jìn)行聯(lián)系，并索取相關(guān)文件，但截至公告披露時(shí)，廣州農(nóng)商行未向公司提供。

經(jīng)公司核查，公司檔案中沒(méi)有函件中所提及的《差額補(bǔ)足協(xié)議》原件或復(fù)印件，此外，公司董事會(huì)或股東大會(huì)也未曾審議過(guò)涉及為函件提及的信托貸款提供差額補(bǔ)足的相關(guān)議案。公司將繼續(xù)向廣州農(nóng)商行索取相關(guān)文件，并對(duì)該重大事項(xiàng)涉及的相關(guān)工作進(jìn)行進(jìn)一步核查及采取應(yīng)對(duì)措施。

支行副行長(zhǎng)集資詐騙6億元

日前，中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)發(fā)布的《陳某賢集資詐騙罪二審刑事裁定書(shū)》((2020)粵刑終649號(hào))顯示，原廣州農(nóng)商行南沙支行東湖洲支行副行長(zhǎng)陳某賢于2005年至2015年6月工作期間，虛構(gòu)幫客戶做轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)(俗稱“過(guò)橋”)需要大量資金周轉(zhuǎn)為由，提供虛假的房產(chǎn)資料作抵押，許諾給予集資參與人1.3%-3%不等的月利息，騙取集資參與人的借款。收到集資參與人借款后，大部分用于償還借款和利息，小部分用于收購(gòu)、經(jīng)營(yíng)廣州市禺城水產(chǎn)有限公司。

經(jīng)審查，陳某賢共騙取64名集資參與人款項(xiàng)共計(jì)人民幣60168.57萬(wàn)元、港幣33萬(wàn)元，已支付本息人民幣28939.54萬(wàn)元，造成集資參與人實(shí)際損失人民幣31229.03萬(wàn)元、港幣33萬(wàn)元。

廣州市中級(jí)人民法院作出刑事判決：一、被告人陳某賢犯集資詐騙罪，判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。二、追繳被告人陳某賢的違法所得人民幣31229.03萬(wàn)元、港幣33萬(wàn)元，按比例發(fā)還各集資參與人;不足部分，責(zé)令被告人陳某賢退賠。陳某賢不服，提出上訴。廣東省高級(jí)人民法院終審裁定：駁回上訴，維持原判。

多名高管落馬

自去年以來(lái)，廣州農(nóng)商行多位高管紛紛落馬。

2019年7月21日，廣州農(nóng)商行發(fā)布公告稱，王繼康因工作調(diào)動(dòng)原因，請(qǐng)辭廣州農(nóng)商行執(zhí)行董事、董事長(zhǎng)、戰(zhàn)略與投資委員會(huì)(三農(nóng)委員會(huì))主任委員以及授權(quán)代表職務(wù)。2019年8月23日，據(jù)廣州市紀(jì)委監(jiān)委網(wǎng)站消息，廣州農(nóng)商行原黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)王繼康涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，接受廣州市紀(jì)委監(jiān)委紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。4月2日，中國(guó)檢察網(wǎng)披露了廣州市人民檢察院依法對(duì)王繼康涉嫌受賄罪一案提起公訴。2020年3月19日，廣州市人民檢察院依法對(duì)廣州農(nóng)商行原黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)王繼康以涉嫌受賄罪向廣州市中級(jí)人民法院提起公訴。

今年4月2日，中國(guó)檢察網(wǎng)披露了廣州市人民檢察院依法對(duì)廣州農(nóng)商行原黨委委員、行長(zhǎng)助理吳海峰涉嫌受賄罪、行賄罪一案提起公訴。

7月13日，廣州市人民檢察院官微發(fā)布消息，日前，廣州市人民檢察院依法對(duì)廣州農(nóng)商行原黨委委員、副行長(zhǎng)、首席風(fēng)險(xiǎn)官彭志軍(市管副局級(jí))以涉嫌受賄罪予以逮捕。而根據(jù)廣州農(nóng)商行2019年年度報(bào)告，2019年，彭志軍因個(gè)人原因辭去副行長(zhǎng)職務(wù)。

10月8日，廣州市紀(jì)委監(jiān)委發(fā)布消息，廣州金融控股集團(tuán)有限公司黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)李舫金涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，目前正接受廣州市紀(jì)委監(jiān)委紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。在此前的9月28日，廣州農(nóng)商行發(fā)布的非執(zhí)行董事辭任公告顯示，廣州農(nóng)商行非執(zhí)行董事李舫金因個(gè)人精力有限，請(qǐng)辭廣州農(nóng)商行非執(zhí)行董事、審計(jì)委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)委員職務(wù)，已于2020年9月27日向廣州農(nóng)商行董事會(huì)遞交書(shū)面辭職報(bào)告，即日生效。(記者田云緋華青劍)

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